Procedury AML dla instytucji obowiązanych
Buduje z instytucją obowiązaną jej dokumentację AML dopasowaną do realnej działalności, ocenę ryzyka instytucji, procedurę wewnętrzną, ocenę ryzyka klienta liczoną skryptem ze śladem obliczeń, ewidencje i checklisty środków bezpieczeństwa finansowego.
Oferta
Jak rozumiemy Twoją sytuację
Twoja firma jest instytucją obowiązaną (albo właśnie się dowiadujesz, że może być), a ustawa każe mieć ocenę ryzyka, procedurę, oceny klientów i udokumentowane wykonywanie obowiązków. Na rynku dostajesz dwie opcje: wzór PDF z internetu, który nie opisuje Twojej działalności, albo dokumenty z kancelarii za kilka tysięcy, które i tak trzeba samodzielnie utrzymywać. A dokument, który nie pasuje do tego, co naprawdę robisz, wywraca się przy pierwszym pytaniu o realia.
Zwykły czat z AI tego nie załatwi: wygeneruje generyczną procedurę z zaszytymi (i szybko nieaktualnymi) progami, policzy ryzyko „na oko” i chętnie przytaknie, że wszystko jest zgodne. Brakuje narzędzia, które buduje dokumenty z realiów Twojej firmy, liczy skryptem ze śladem i mówi „nie”, kiedy powinno.
Co Cię to kosztuje bez zmian
Ustawa przewiduje za zaniedbania kary administracyjne, których wysokość i katalog się zmieniają (dlatego w dokumentach oznaczamy je do weryfikacji u źródła, zamiast straszyć liczbą). Sedno jest gdzie indziej: ocena ryzyka, procedura i oceny klientów mają opisywać Twoją działalność i mieć uzasadnienia. Wzór z cudzymi realiami tego nie daje, niezależnie od tego, jak ładnie wygląda w segregatorze.
Co dostajesz
Wychodzisz z kompletem dokumentacji AML zbudowanym z realiów Twojej firmy: ocena ryzyka instytucji z wnioskami, projekt procedury wewnętrznej pod Twoje usługi, model punktowej oceny ryzyka klienta z wagami i progami, które sam uzasadniasz, oceny klientów liczone skryptem ze śladem obliczeń, ewidencje i checklisty środków bezpieczeństwa finansowego.
To narzędzie warsztatowe, nie automat do zgodności. Nie orzeka, że jesteś zgodny, nie ocenia transakcji za Ciebie i nie dobierze ocen pod oczekiwany wynik, nawet gdy o to poprosisz. Dzięki temu każda decyzja w Twojej dokumentacji ma uzasadnienie i ślad, a nie tylko wynik.
Co wchodzi, a czego celowo nie robi
W zestawie
- Pięć komponentów: ocena ryzyka instytucji, procedura wewnętrzna, model i oceny ryzyka klienta, ewidencje, checklisty środków bezpieczeństwa
- Skrypt punktacji z pełnym śladem: wkład każdego czynnika, walidacja wag i uzasadnień, flagi krytyczne poza punktacją, filtr numerów PESEL i rachunków
- Katalog czynników ryzyka z pułapkami modelowania (co sprawia, że ocena wygląda na fasadową)
- Checklista spójności kompletu: czy procedura wynika z oceny instytucji, czy ewidencje pokrywają obowiązki
- Wartości zmienne (progi, terminy, listy państw) jawnie oznaczane do weryfikacji ze wskazaniem źródła na gov.pl, zamiast zaszytych na sztywno
Czego celowo nie robi
- Nie orzeka zgodności z ustawą ani „gotowości na kontrolę”
- Nie decyduje, czy transakcja jest podejrzana: strukturyzuje przesłanki, decyzja należy do osoby odpowiedzialnej
- Nie dobierze ocen i wag pod oczekiwany poziom ryzyka, nawet na wyraźną prośbę
- Nie napisze klientowi niczego, co ujawnia zgłoszenie albo analizę (zakaz ustawowy), i nie wypełnia formularzy GIIF
- Nie łączy się z rejestrami (KRS, CRBR, listy sankcyjne): mówi, co i gdzie sprawdzić, sprawdzenia wykonujesz ręcznie
- Nie obsługuje grup kapitałowych i procedur grupowych w tym wydaniu
Subskrypcja: wybierz okres rozliczenia
Każdy okres daje to samo narzędzie i wszystkie aktualizacje wydane w czasie trwania subskrypcji, w tym referencje stanu prawnego. Rok jest najkorzystniejszy. Rozliczasz się z góry, rezygnujesz kiedy chcesz.
W każdej subskrypcji dostajesz skill gotowy do wgrania w Claude albo ChatGPT (pięć komponentów i skrypt punktacji), licencję na użytek jednej instytucji obowiązanej i wszystkie aktualizacje wydane w opłaconym okresie (w tym referencje stanu prawnego). Przy zamówieniu możesz dobrać jednorazowo wdrożenie z nami (690 zł netto: wspólna sesja online, zbudowanie oceny ryzyka instytucji i szkieletu procedury na Twoich realiach) albo przegląd Twojej dokumentacji (1 990 zł netto: pisemna lista braków z priorytetami). Licencja jest na jedną firmę, bez prawa dalszej dystrybucji i odsprzedaży; dokumenty, które zbudujesz narzędziem, są Twoje bez ograniczeń. Po wygaśnięciu subskrypcji masz 7 dni karencji, potem wstrzymujemy pobieranie nowych wersji, a paczka, którą już pobrałeś, zostaje u Ciebie. Wdrożenie i przegląd to praca warsztatowa po naszej stronie: nie jest poradą prawną, opinią ani oceną zgodności z ustawą, a decyzje i zatwierdzenie dokumentów zostają po stronie kierownictwa instytucji; zakres ustalamy przy zamówieniu.
Dlaczego tyle
Płacisz nie za plik, tylko za metodę, którą inaczej kupujesz w kancelarii przy każdej zmianie: dokumenty budowane z realiów firmy, uzasadnienia przy każdej decyzji i punktację ze śladem, który pokażesz czarno na białym.
- Zbudowany pod polską ustawę, nie przetłumaczony szablon: GIIF, CRBR, realia biura rachunkowego i pośrednika, wartości zmienne jawnie oznaczane do weryfikacji u źródła.
- Matematyka w skrypcie, nie w modelu: punktacja z walidacją wag, wymuszonymi uzasadnieniami i flagami krytycznymi poza punktami.
- Sito jakości przed wydaniem: panel recenzentów o rozdzielonych rolach, runda z celowo wadliwymi wejściami i testy na świeżych sesjach; do sprzedaży dopiero po werdykcie bez usterek blokujących.
Dlaczego możesz temu zaufać
Prowadzi to Dariusz Trachimowicz, trener AI, w ramach D-X.PL (sprzedawca, dane w formalnościach niżej). Nie wstawiamy zmyślonych referencji ani opinii.
Dajemy dwa uczciwe dowody: przykładową ocenę ryzyka klienta od A do Z (model, plik wejściowy, wynik ze śladem; obejrzysz w paczce, zanim wprowadzisz własne dane) oraz ramę, która wprost mówi, czego narzędzie nie zrobi. Narzędzie, które umie odmówić, jest w dokumentacji AML więcej warte niż takie, które wszystko obieca.
Twoje ryzyko
- Wiesz, co kupujesz, zanim zapłacisz. Ta strona i karta skilla mówią wprost, co narzędzie robi, czego celowo nie robi i czego wymaga (Python 3.10+ do skryptu punktacji).
- Pliki i obliczenia zostają u Ciebie, rozmowa idzie do dostawcy asystenta. Skrypt działa lokalnie i niczego nie wysyła, pliki ocen oznaczasz neutralnymi identyfikatorami (skrypt wprost odmawia przetworzenia pliku z numerem PESEL albo rachunku). Wszystko, co wkleisz do czatu, trafia do Twojego dostawcy asystenta AI na zasadach jego regulaminu, dlatego skill pilnuje minimalizacji danych w rozmowie. Nam nic nie przesyłasz; przy wdrożeniu albo przeglądzie przekazujesz tylko to, co potrzebne, na zasadach poufności ustalanych przy zamówieniu.
- Uczciwie o zwrocie: jako konsument masz co do zasady 14 dni na odstąpienie. Samo pobranie paczki nie odbiera Ci tego prawa: tracisz je dopiero, gdy przed pobraniem wyraźnie zażądasz udostępnienia i potwierdzisz, że wiesz o utracie prawa, a my wyślemy Ci mailowe potwierdzenie zamówienia. Wdrożenie i przegląd to usługa, wykonywana przed upływem terminu tylko za Twoją wyraźną zgodą.
Jak to przebiega w czasie
- Od razuDostajesz paczkęPo płatności klucz licencji i paczka przychodzą mailem, z przykładową oceną klienta i katalogiem czynników.
- Pierwsze popołudnieOcena ryzyka instytucjiOdpowiadasz na wywiad o swojej działalności i wychodzisz z pierwszym dokumentem kompletu; skrypt punktacji wymaga tylko zainstalowania Pythona (kilka minut, instrukcja w paczce).
- Pierwszy tydzień (jeśli wybierzesz wdrożenie)Wspólna budowaUmawiamy sesję mailem po zamówieniu; budujemy ocenę instytucji i szkielet procedury na Twoich realiach, a z przeglądem dochodzi pisemny przegląd obecnej dokumentacji.
- Najbliższy krokWybierz okresKliknij „Subskrybuj”: zamówienie i płatność przechodzą online.
Pytania, które zwykle padają
Czy moja firma w ogóle podlega pod AML?
Skill pomoże to ustalić pytaniami o Twoje usługi (w tym o wyjątki, np. przy pośrednictwie w najmie) i wskaże, gdzie zweryfikować kwalifikację: katalog w ustawie, biznes.gov.pl, a w razie wątpliwości prawnik. Statusu nie orzeka, bo o nim rozstrzyga ustawa. Jeśli po tej weryfikacji potwierdzisz, że nie podlegasz, dokumentacji AML nie potrzebujesz i skill uczciwie Ci to powie zamiast budować ją na siłę.
Czym to się różni od wzoru procedury z internetu?
Wzór opisuje cudzą firmę i zwykle zaszywa nieaktualne progi. Tu dokumenty powstają z wywiadu o Twojej działalności, każda decyzja ma uzasadnienie, wartości zmienne są jawnie oznaczone do weryfikacji u źródła, a ocena klienta ma ślad obliczeń zamiast liczby z powietrza.
Czy to zastąpi prawnika albo szkolenie AML?
Nie. Dokumenty wychodzą jako projekty do zatwierdzenia przez kierownictwo i osobę odpowiedzialną; tam, gdzie potrzebna jest wykładnia, skill wprost odsyła do prawnika. Obowiązki szkoleniowe pozostają obowiązkami: procedura je opisuje, ale ich nie realizuje.
Czy muszę umieć programować?
Nie. Jednorazowo instalujesz Pythona (instrukcja w paczce, kilka minut); pliki wejściowe buduje asystent z Twoich odpowiedzi i pokazuje do akceptacji, a polecenia uruchamia za Ciebie.
Co się dzieje, gdy klient wypadnie wysoko?
Wynik wskazuje, jaki zestaw środków bezpieczeństwa rozważyć według Twojej procedury; decyzję o relacji podejmuje osoba odpowiedzialna. Skill nie mówi „odmów klientowi” ani „możesz przyjąć”: porządkuje przesłanki i zostawia decyzję tam, gdzie jest jej miejsce.
Zadziała u mnie, w ChatGPT czy w Claude?
W Claude na dowolnym płatnym planie. W ChatGPT funkcja umiejętności wymaga planu Business, Enterprise, Edu albo Healthcare. Do skryptu punktacji potrzebny jest komputer z Pythonem 3.10+. Statusy testów publikujemy na karcie skilla po każdej rundzie.
Najbliższy krok
Zamów subskrypcję
Zamów online: płatność BLIK, przelewem albo kartą, klucz licencji i paczka przychodzą mailem. Wolisz fakturę proforma? Formularz obsłuży i to.
Zamawiam- Ceny i podatek: ceny podane w złotych netto, doliczamy VAT 23%. Cena dla konsumenta jest ceną brutto (z VAT): 183,27 zł miesięcznie, 490,77 zł kwartalnie oraz 1 832,70 zł rocznie; jednorazowe wdrożenie 848,70 zł, przegląd 2 447,70 zł brutto.
- Sprzedawca: D-X.PL Michał Jaśkiewicz, działalność wpisana do CEIDG, NIP 7262533563, ul. Więckowskiego 32 lok. 8, 90-728 Łódź; kontakt: kontakt@aixperts.pl.
- Płatność: z góry, przelewem na podstawie faktury albo przez link do płatności; dostęp cyfrowy przekazujemy niezwłocznie po zaksięgowaniu.
- Licencja: subskrypcja na czas oznaczony (miesiąc, kwartał albo rok do wyboru), na użytek jednej instytucji obowiązanej, bez prawa dalszej dystrybucji i odsprzedaży. Przez opłacony okres pobierasz aktualną paczkę i wszystkie aktualizacje wydane w tym czasie. Po wygaśnięciu masz 7 dni karencji na odnowienie, potem wstrzymujemy pobieranie nowych wersji, a paczka, którą już pobrałeś, zostaje u Ciebie i działa dalej. Dokumenty zbudowane narzędziem są Twoje bez ograniczeń. Warunki licencji dołączamy do produktu (plik LICENSE.txt).
- Wymagania techniczne: to treść cyfrowa (plik skilla), działa jako umiejętność w Claude na dowolnym płatnym planie albo w ChatGPT na planie Business, Enterprise, Edu lub Healthcare; w planach zespołowych funkcja umiejętności może wymagać włączenia przez administratora. Skrypt punktacji wymaga komputera z Pythonem 3.10+ (czysty Python, bez bibliotek; instrukcja w paczce). Nie stosujemy zabezpieczeń technicznych (DRM).
- Charakter: narzędzie warsztatowe dla instytucji obowiązanych, nie porada prawna ani ocena zgodności z ustawą; za dokumentację i decyzje odpowiada instytucja i jej kierownictwo.
- Prawo odstąpienia (konsument): co do zasady masz 14 dni na odstąpienie. Skill to treść cyfrowa (plik do pobrania). Samo pobranie nie odbiera Ci prawa odstąpienia. Wygasa ono dopiero, gdy łącznie: przed pobraniem wyraźnie zażądasz udostępnienia pliku, potwierdzisz, że wiesz, iż przez to tracisz prawo odstąpienia, a my wyślemy Ci mailowe potwierdzenie zamówienia (sam e-mail wystarcza, nie wysyłamy żadnej kopii na nośniku). Wdrożenie i przegląd to usługa; jej wykonanie przed upływem 14 dni tylko na Twoją wyraźną zgodę. Zgodę i potwierdzenie realizujemy w procesie zamówienia; dokładne brzmienia potwierdzamy z prawnikiem.
- Reklamacje: zgłoszenia na kontakt@aixperts.pl; rozpatrujemy zgodnie z obowiązującymi przepisami i informujemy o wyniku mailem.
Gdzie działa
Plik jest zgodny z otwartym standardem Agent Skills, więc ten sam folder działa w wielu narzędziach. „Działa z zastrzeżeniami” znaczy, że w naszym teście na tej platformie wynik był użyteczny, ale z odstępstwami opisanymi w raporcie testu; piszemy tylko o tym, co sprawdziliśmy.
Ten skill ma pracować w całym zespole?
Jeśli zadanie powtarza się u kilku osób, warto uzgodnić dane wejściowe, sposób sprawdzania wyniku i odpowiedzialność. Digital Xperts pomoże ocenić, czy wystarczy wspólny szablon, czy potrzebne jest dopasowanie narzędzia albo integracja.
Materiał informacyjny. Nie zastępuje porady prawnej, podatkowej ani kadrowej.